Финансовый сектор

Решения Finrule Finance для Банков, страховых компаний и иных компаний финансового сектора.

Наша группа компаний является активным участником рынка консалтинговых услуг для кредитных финансовых и бюджетных организаций с 2011 год.

Основная специализация деятельности нашей Группы компаний – комплексные решения в области разработки бизнес-стратегий, коммерческих политик, управления рисками финансовых групп и интеграция данных решений в бизнес-процессы с использованием продвинутых IT-разработок.

Секьюритизация

В связи с текущими регуляторными и рыночными трендами в розничном банковском бизнесе и наличием значительной заинтересованности крупных банковских групп в модернизации действующих механизмов секьюритизации ипотечных портфелей, подразумевающих последующую заинтересованность участников финансового рынка в предлагаемых инструментах:

  • разработки методик оценки качества ипотечных портфелей кредитных организаций;
  • разработки механизма и процессов секьюритизации ипотечных портфелей кредитных организаций, включая разработку методик установления лимитов по предоставляемым гарантиям, сопровождение по выпуску на рынок ипотечных инструментов;
  • доработки бизнес-модели в части получения комиссионного дохода от оценки ипотечных портфелей других банков, включая финансовую модель, оценку принимаемых рисков и т.д.

Показатель долговой нагрузки для банков и банковских групп, стратегия которых связана с развитием розничного банковского бизнеса.

Наши специалисты готовы реализовать проекты по следующим направлениям:

  • доработки/корректировки методологической базы для оценки рисков по розничному портфелю;
  • дооснащения и калибровки используемых скорринговых систем и действующих моделей рейтингования розничных сделок; решений по ковенантированию и хэджу;
  • доработки/корректировки бизнес-модели банка.

Отмечаем также, что компания Finrule Finance предоставляет полный спектр консалтинговых услуг в области ВПОДК, начиная с 2016 года. Опыт и технологические оснащение компании в совокупности с лучшими методологическими практиками и решениями, позволяют как организовать работу ВПОДК в кредитной организации и (или) банковской группе «с нуля», так и произвести точечную доработку действующей системы ВПОДК в соответствии с текущими потребностями бизнес-модели клиента при условии соблюдения требований всех нормативных актов Банка России.

Внедрение централизованной системы контроля кредитного портфеля юридических лиц (EWS система).

Внедрение данной системы позволит добиться следующих результатов:

  • Создание централизованной системы мониторинга кредитного портфеля юридических лиц на уровне Головного офиса;
  • Создание системы «флагов», позволяющей оперативно реагировать на появление просрочек и дефолтов по кредитам;
  • Повышение информационной прозрачности в области управления кредитным портфелем между Головным офисом и региональными филиалами;
  • Повышение эффективности взаимодействия с ЦБ РФ в области изменения качества кредитного портфеля;
  • Повышение эффективности работы в части проблемной задолженности;
  • Прогнозирование изменения резервов по кредитному портфелю и потребностей в капитале.

Важнейшим элементом EWS системы является разработка методологии работы и внедрения.

Исходя из вышеназванного, мы были бы рады предложить Вам решения в области разработки методики внедрения.

Наша команда сформирована высококвалифицированным персоналом с опытом работы в крупнейших консалтинговых компаниях, в том числе обладающие статусами CFA, АССА и MBA и обладающие опытом успешной реализации проектов в системно значимых банках.

Стратегия

  • Сопровождение сделок M&A в финансовом секторе
  • Интеграция после слияния
  • Управление рисками
  • Стратегия деятельности финансовой компании
  • Операционный консалтинг
  • Управление риск-менеджмента
  • Управление эффективностью деятельности
  • Эффективность финансовой функции
  • Система централизованного казначейства
  • Бюджетирование
  • Управление цепями поставок
  • Построение доходных инструментов
  • Анализ и оценка рисков с учетом специфики отрасли
  • Построение карты рисков
  • Разработка методологического обеспечения процессов выявления, оценки и мониторинга рисков с учетом специфики отрасли, требований регулирующих органов и индивидуального «аппетита к риску»
  • IT-решения
  • Оценка и мониторинг емкости рынка присутствия.
  • Разработка комплексной программы риск-защищенности с подбором оптимальных решений по управлению выявленными рисками материальных
  • Решения по хеджированию и страхованию рисков.
  • Проведение due diligence.
  • Налоговый и юридический консалтинг.
  • Консультирование по вопросам финансовой устойчивости